О некоторых операциях компаний глазами банков, или 6 способов нажить себе проблемы с банком

Шесть главных ошибок, которые допускают руководители компаний, их владельцы и ИП при работе с банками и которые приводят к печальным последствиям в виде многостраничных требований банка (это еще легко отделались) предъявить документы, подтверждающие реальность сделок, или в виде блокировки операций с предложением пройти  в межведомственную комиссию при ЦБ, где обеляют бизнес, уличенный в нарушении ПОД/ФТ (115-ФЗ).

Итак:

1️⃣Снимать наличные в размере , превышающем 30% суммы выручки, приходящей на счёт – это повод заблокировать операции по счёту, отказать в обслуживании полностью или аннулировать корпоративную карту.

2️⃣Не платить налоги с того счета, на который приходит выручка – повод признать клиента неблагонадёжным и попросить закрыть счёт.

3️⃣Платить налогов меньше чем 1,5% от оборота по счёту – повод попросить закрыть счёт.

4️⃣Не платить зарплату при наличии оборотов по счёту – как один из признаков неблагонадёжности. В совокупности с иными признаками может стать поводом к закрытию счета.

5️⃣Выдавать займов физическим лицам более чем 30% оборота компании опасно – в совокупности с другими признаками может свидетельствовать об «отмыве» денег.

6️⃣Не платить за аренду офиса/склада – повод банку подумать, что фирма создана для обналички.